“资管新规”下银行等金融机构资管
业务转型与实务应对及资管业务
转型中的疑难问题解决专题研修班
11月17日,中国人民银行、银监会、证监会、、外汇管理局联合发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见(征求意见稿)》,资管新规共29条,主要针对不同金融机构资产管理业务中存在的业务发展不规范、、多层嵌套、刚性兑付、。
新规将结束资产管理行业近年来的粗放式生长,,刚性兑付的打破、通道业务的终结,特别是资金池业务的终止和“公允价值原则”的净值型要求对行业造成的深远影响无疑会改变市场格局,未来占领市场的强者不再是牌照优势、收益率高低,而是销售渠道优势和专业投资能力。
资管新规的实施将对银行等金融机构的资管业务流程造成非常大的影响,特别对原有资管业务的冲击,金融机构原有业务需要实现转型,在转型过程中如何做好优化方案,减少转型对业务的冲击,尽量减少客户流失率,银行理财资产组合如何调整,降低因资产出售带来的亏损兑现,实现净值的平稳增长?非标资产和非上市公司股权无法期限错配,未来如何用合适的产品承载?分级产品受到极大限制,导致资本市场结构化配资和投资无法继续,如何平稳退出?所有产品净值化管理,导致目前大部分预期收益型产品模式要颠覆只允许一层嵌套的规定使得当前银行资管绝大部分资产业务面临挑战,打破刚性兑付的要求使得当前银行资管管理模式面临较大困境,银行理财销售及资管系统应怎么升级?银行资管业务部门组织结构应怎么改造?未来银行理财的业务重心放在何处?都是当前银行资管业务部门急需解决的问题。
本次培训特邀三位资深银行资管业务、银行理财业务、银行同业业务专家和一位券商资管业务专家出席授课交流,对资管新规进行详细分析讲解,分析资管业务转型中的疑难问题,找到解决问题的方法和路径,帮助银行等金融机构特别是中小银行优化资管业务转型方案。通过授课互动研讨交流,使金融机构资管从业人员风险防范和实务应对能力得到提升,同时搭建业务交流互动平台,欢迎各单位积极报名参加。
授课提纲一
第一讲 资管新规详解及对商业银行资管业务转型影响和实务应对
【时间:1月13日(周六)9:00——12:00】
一、商业银行同业、
1、
2、银监会8号文、35号文、127号文对目前业务影响要点分析
3、“三三四”检查对目前业务影响要点分析
4、“八条底线”和“减持新规”对主要业务影响分析
二、当前商业银行理财主要业务模式案例分析
1、产品模式案例
2、大类资产结构分析
3、资本市场业务案例分析
4、非标资产投资案例分析
三、关于规范金融机构资产管理业务的指导意见(征求意见稿)解读
1、政策出台的背景
2、主要条款内容
3、正式规定调整内容预测
4、对商业银行主要影响分析
5、对于债券、股票市场影响以及流动性影响分析
6、当前主要应对策略和具体案例分析
四、未来商业银行主要业务调整思路
1、产品端调整转型思路
2、资产结构和大类资产配置调整思路
3、非标业务主要模式和转型思路案例分析
4、资本市场业务主要模式和转型思路案例分析
五、商业银行资管业务转型方向
1、当前商业银行资管业务的市场环境分析
2、商业银行资管业务面临的机遇和挑战
3、商业银行资管业务的定位、资产、负债端的调整转型
授课老师:邵老师
现任职于某大型股份制商业银行总行资产管理部,牵头负责本行资管业务转型方案优化。资深银行业实战培训师,经济学博士。直接负责银行理财产品的开发、设计和管理,银行理财资产引入品种、模式的研发、创新及优化等,包括非标债权投资、股权投资,以及资本市场相关的投融资业务。拥有丰富的商业银行理财投资经验,。
授课提纲二
第二讲 资管新规对非银金融机构资管业务的影响及业务转型
【时间:1月13日(周六)14:00——17:00】
一、券商与基金子公司的历史业务路径
1、通道与同业时代的发展路径
2、分级与资本市场产品的发展
3、同业委外与报价型产品的发展
二、
1、分级产品的转型
2、资本市场类业务的变化
3、固定收益类业务的发展
4、资产证券化业务的稳健发展
三、《指导意见》对非银机构业务的主要影响
1、《指导意见》对多重嵌套以及通道业务的影响
2、《指导意见》规范资金池对非银业务的影响
3、《指导意见》对合格投资者的重新认定的影响
4、《指导意见》对分级品的影响
四、《指导意见》后的非银机构业务展望
1、 从批发性资金到零售性资金的业务转型
2、 非银机构与银行的新型合作思路
3、开展公募资产管理业务
授课老师:沈老师
某知名证券公司资产管理总部总经理助理,具有丰富的固定收益证券、金融衍生品、类固收产品投资经验和资产管理产品设计经验。
授课提纲三
第三讲 金融机构资管业务转型实务及业务转型中的疑难问题处理
【时间:1月14日(周日)9:00——12:00】
一、资管新规解读
1、
(1)一方面是资产,一方面是产品
(2,实行公平竞争
2、打破刚性兑付与公允价值基础
(1)刚性兑付的真正原理
(2)资金池与刚性兑付的关系
(3)打破刚性兑付一定要实行公允价值基础
(4)公允价值基础的实施路径研究
3、非标资产的转与不转
(1)与标准债券相比,非标资产非在哪里?
(2)引入估值是非标转标的必备要件
(3)哪些非标资产能够顺利转标?
(4)如果不转标,非标资产怎么玩转
4、资管的过渡期安排
(1)资产新老划断的可能性解读
(2)公募产品与非标无缘了吗
二、 资管业务转型部分
1、 资管业务转型要注意的四个重点
(1)信息系统是基础
(2)产品设计是核心
(3)投研能力是根本
(4)客户维护是保障
2、资管业务转型流程表
(1)打补丁:改造销售系统和资管系统,维护估值模块
(2)重塑组织架构
(3)投资者教育:从成本法净值型开始
(4)如何把前期浮亏逐渐降低
3、非标与委外
(1)委外是否会被误伤
(2)现在是上量做非标的好时机吗
授课老师:谭松珩
某商业银行理财业务部门投资经理,拥有多年银行理财产品设计以及投资管理经验,管理两支理财产品序列,规模超百亿。腾讯财经、财经天下等多个媒体的财经专栏作家,2017年6月出版《银行理财蓝宝书》,广受市场好评,对理财产品的设计、投资与风险管理都有独到见解,是银行理财业务知名的“意见领袖”。
授课提纲四
第四讲 资管新规下银行“供应链金融+资产证券化”业务实务详解
【时间:1月14日(周日)13:30——16:30】
一、政策红利:,供应链金融开窗
1、
2、支持实体经济+供应链金融+应收账款融资政策声声急
3、中小银行开展ABS业务实现高周转率
二、资产开发:核心企业或金融机构确立信用支点
1、四象限全覆盖,资金资产一一匹配
2、强弱信用兼顾,衔接中小银行地气
3、 四大交易场所偏好不一、相得益彰
三、模式设计:现金流不稳定是供应链基本特点
1、法律问题:分模式逐一解析操作要点
2、评级问题:控制信用风险满足资金偏好
3、会计问题:出表、资金流、定价
四、系统支持:操作风险是供应链ABS主要风险
1、资产管理系统:企业、资产、登记、监控
2、资产证券化系统:项目、入池、存续期、兑付
3、操作风险控制:五大类55细项操作风险
五、行业案例:尊重不同行业业态是产品设计基础
1、某建筑与某地产企业应收、应付账款案例
2、某制造业与供应商/经销商融资案例
3、某商超企业一二三级供应商融资区块链案例
六、实操流程:流程化是供应链ABS效率核心
1、核心企业与供应商资产生成操作流程
2、资产证券化操作流程
3、存续期管理操作流程
授课老师:郇公弟
某商业银行北京投行与同业中心总经理、大数据金融事业部总经理,北京大学经济学院毕业,长期从事银行金融科技、债券投资、非标投资及资产证券化业务,率领团队完成近千亿公募私募ABS业务,对中小银行的金融市场、投资银行、理财资管、互联网金融等有全面研究。
报名及费用
本次培训自通知发出之日起开始接受报名,请大家报名从速,我们将及时回复并确认报名信息,并在开班前5天通过电子邮件发送“报到通知书”。
参加培训的学员,每人收取培训费3800元(含培训费、教材费、场地费、现场咨询费、午餐费)。团体参会3人以上:享受优惠价格3600元/人。为了方便开具发票,培训费须统一转帐至组委会指定收款帐户,并请将转帐凭证或网银转帐截图及时发给组委会工作人员。需要安排食宿的学员,需提前通知组委会安排订房,食宿费用自理。